Ventajas y beneficios de préstamos de vivienda para el personal militar

Estados Unidos veteranos militares tienen una gran cantidad de ventajas y beneficios disponibles para los préstamos de vivienda. El Departamento de Asuntos de Veteranos de Estados Unidos (VA) programa de garantía de préstamo se amplió y se extendió por la Ley de Mejora de 2008 y la Ley de Vivienda y Recuperación Económica (HERA) de 2008 Beneficios de Veteranos.
refinanciación de préstamos de casa está disponible para un máximo de 100 por ciento del valor de tasación de la vivienda. Las cantidades máximas garantías se aumentaron temporalmente para préstamos 1 de cierre enero de 2009 hasta el 31 de diciembre de 2011. Hasta septiembre de 2010, el VA se le permite continuar con las hipotecas de tasa ajustable (ARM) de garantía y ARM híbridos (daños).
Un ARM ofrece una tasa de interés baja al comienzo de su préstamo de vivienda, pero, dependiendo de su contrato de ARM, puede aumentar o disminuir en un momento determinado en función de varios factores económicos. Harms, por el contrario, son un híbrido que implica una hipoteca inicial tasa de interés fija normalmente para un número determinado de años, a continuación, migrar a un brazo.
préstamos de casas prefabricadas están también disponibles para los veteranos a través del VA. La VA garantiza hasta $ 20.000 de su derecho disponible, que es diferente de la cantidad que puede pedir prestado. Su certificado de elegibilidad determina la cantidad máxima que puede pedir.
prevención de la exclusión es un beneficio proporcionado por un asesor financiero VA que puede intervenir en nombre del miembro del servicio. La Ley de Ayuda Civil para Militares (SCRA) ofrece a veterinarios elegibles con una tasa de interés más baja durante un año, la tolerancia, o la exclusión o la prevención de desalojo durante nueve meses. Para obtener más información acerca de cualquier hipoteca de la casa VA u otros beneficios de vivienda VA, llame a un asesor financiero VA.

A medida que los precios inmobiliarios suben cada vez más alto, muchas personas que buscan comprar una casa están teniendo problemas para llegar a los fondos necesarios para el pago inicial para la compra de su casa. Afortunadamente, hay muchas cosas que pueden ayudar a asegurar una hipoteca que requiere un pequeño pago – o ninguno en absoluto.
Muchas entidades de crédito y los bancos ofrecen a los prestatarios algo que se llama un programa de financiación del 100%. Si ve “sin pago inicial” que se anuncia, este programa es muy probable que lo que usted está consiguiendo. El mayor problema de este tipo de arreglo (con excepción de los altos pagos mensuales de la hipoteca) es que también hay que comprar un seguro de hipoteca privado.
PMI, o un seguro de hipoteca privado, pueden costar un extra de $ 50 a $ 100 por mes por cada $ 100.000 prestado. Así como se puede ver, obviamente, esto puede sumar muy rápidamente. El punto de PMI es ofrecer protección al prestamista, no el prestatario. Lo único positivo que se obtiene de PMI es que va a calificar para préstamos que usted no sería capaz de calificar para otra cosa.
Financiación de venta y alquiler de opciones propias pueden ayudar a todos los involucrados. El vendedor recibe para obtener un beneficio, mientras que se obtiene al comprar una casa a pesar de que es posible que no calificar para una hipoteca del banco. Asegúrese de que usted consulte a un abogado con el fin de construir un acuerdo justo y vinculante para ambas partes. Incluso si usted tiene poco o ningún dinero para el pago inicial, todavía tiene opciones.

Interesante vídeo:

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